דניאל רז - סוכן ביטוח

סוכן הביטוח נמצא בעמדת מפתח סופר חשובה , ומשמש כמתווך בין חברת הביטוח ללקוח תוך שמירה על האינטרס של הלקוח. בין הסיבות לנחיצות סוכן :

* סוכן הביטוח יבצע התאמה אישית של התיק הביטוחי לצרכים שלכם

* סוכן הביטוח ישמש כמקור הידע והאיש שלכם מול חברות הביטוח

* סוכן הביטוח ידאג שתקבלו את התנאים והמחירים הטובים ביותר 

עבודתו של סוכן הביטוח כה חשובה ומאתגרת וכוללת אחריות רבה. ההתעסקות עם הביטוחים והחסכונות שלנו יכולה להשפיע רבות על כל צעד בחיים שלנו. למרות זאת, על רוב השירותים שנקבל לא נצטרך לשלם לסוכן הביטוח. אך מנגד, ישנם תהליכים שכן כרוכים בעלות כספית, כפי שכל בעל מקצוע אחר זכאי לקבל.

בשתי מילים – המוטבים. ביטוחים אלו פועלים על אותו עיקרון והוא פיצוי כספי למוטבים במקרה של פטירת המבוטח/ת, כאשר סכום הביטוח נקבע מראש. השוני בין המוצרים הוא שבביטוח משכנתא המוטב יהיה הבנק וכאשר רוכשים ביטוח חיים המוטבים ייקבעו לפי בקשת הלקוח/ה

הפיצוים הם חלק מהחיסכון הפנסיוני שלנו. במסגרת ההפקדות לעובדים שכירים, ישנו רכיב בשם "פיצוים". הפיצוים וכן הרכיב הנוסף (תגמולים) מיועדים לרוב לחיסכון לגיל פרישה. את הפיצוים ניתן למשוך בעת עזיבת עבודה.

זו תכנית חיסכון לגיל פרישה, שמטרתה לדאוג לנו לתשלום חודשי לכל ימי חיינו בפנסיה, החל מהפרישה מהעבודה. אגב תכנית זו העובדים השכירים יכוסו בפנסית נכות ופנסית שארים.

התשובה לשתי השאלות החשובות האלו היא אחת, כן ! ע"פ החוק העובדים השכירים רשאים לבחור את התכנית בה ינוהל החיסכון שלהם (קרן פנסיה , ביטוח מנהלים , קופות גמל). בנוסף, הם רשאים לבחור את סוכן הביטוח שייצג אותם וייתן להם שירות במוצרים אלו וכן את החברה בה ינוהל החיסכון (חברת ביטוח / השקעות).